El flujo de dinero durante la época decembrina aumenta considerablemente debido al pago de diferentes prestaciones como pueden ser las cajas de ahorro o el aguinaldo, de ahí que también se vuelva una de las épocas preferidas por los delincuentes para cometer algún tipo de fraude.
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, actualmente dos de cada tres fraudes se cometen a través de medios electrónicos, de ahí la importancia que ha adquirido la investigación de este tipo de ilícitos, así como las medidas de prevención que deben de tomarse para evitar ser víctima de alguno de ellos.
Una de las modalidades de fraude cibernético más común es el phishing, mediante el cual los delincuentes llevan a los usuarios a sitios web fraudulentos, utilizando a alguna institución financiera o bancaria, con la finalidad de pedir algunos datos personales para llevar a cabo algún trámite.
Esto permite a los delincuentes poder acceder a datos personales de usuarios y mediante estos cometer algún tipo de fraude o incluso acceder a cuentas de los cuentahabientes sin que ellos lo sepan.
Los cuentahabientes también están expuestos a otra modalidad de fraude de tipo extorsivo, ya que al momento de entregar sus datos personales pueden ser objetos de acoso por parte de bandas criminales, que exigen sumas de dinero, supuestamente para no hacerles daño o bajo otro tipo de amenazas.
Fraudes vacacionales
Previamente en Imagen Poblana hemos documentado otros tipos de fraudes que están enfocados precisamente al sector turístico, tales como aquellos que se cometen por supuestas empresas que se dedican a vender paquetes turísticos.
Con la salida de los niños de clases y la suspensión de actividades laborales en muchas empresas, es una buena oportunidad para irse de vacaciones a algún destino turístico, de ahí que surjan múltiples formas de poder defraudar a las personas.
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Uno de los primeros peligros es a través de agencias de viajes fraudulentas que piden dinero por adelantado y jamás entregan el paquete contratado, pero también hay otros fraudes mediante la renta de alojamiento o tiempo compartido.
De ahí que lo más recomendable sea programar tus vacaciones con alguna agencia de viajes reconocida o que te entregue todas las garantías necesarias para que cuentes con la tranquilidad de que no serás víctima de este tipo de estafas.
Fraudes en bancos
Los bancos también pueden ser un buen escenario para los delincuentes que se dedican a cometer fraudes, pues de este tipo hay diferentes hechos que van desde el engaño hasta la clonación de tarjetas.
Uno de los casos más frecuentes se da precisamente en el área de los cajeros automáticos, donde algunos delincuentes suelen colocar artefactos ajenos a la operación de estos cajeros con la finalidad de poder clonar tarjetas.
Otros criminales instalan algunos objetos que impiden la salida del dinero y provocan la retención del mismo o del plástico, para que posteriormente puedan apoderarse del efectivo o de la tarjeta del cuentahabiente mientras está pidiendo ayuda.
Uno de los tipos de fraude más antiguos pero vigentes hoy en día, son sin duda los paqueros, quienes llegan a las sucursales bancarias buscando a personas que vayan a llevar a cabo algún tipo de depósito y les ofrecen un intercambio.
Estos defraudadores se enfocan en buscar a personas que, principalmente, vayan a hacer el canje de algún cheque y les ofrecen entregarle una suma de dinero que está por encima del valor de este, argumentando que no tienen tiempo para hacer fila.
Los engaños que utilizan son diversos, pues en algunos casos ofrecen dividirse un dinero que se acaban de encontrar tirado, otras veces tratan de acusar a la víctima de robo, pero todo sin utilizar la violencia y simplemente recurriendo a un engaño, en el cual pueden estar involucradas dos o más personas.
Este tipo de robos o estafas cometidas en inmediaciones de sucursales bancarias aumenta considerablemente durante la época decembrina ya que hay una mayor afluencia de personas en las sucursales bancarias.
